新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊（記者胡萌）2025年全國(guó)兩會(huì)正在有序進(jìn)行中。3月7日，貝殼財(cái)經(jīng)記者獲悉，全國(guó)人大代表、東方財(cái)富信息股份有限公司董事長(zhǎng)其實(shí)今年就進(jìn)一步推動(dòng)基金投顧行業(yè)發(fā)展提出建議。

2019年10月，證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)，自試點(diǎn)啟動(dòng)以來，基金投顧在監(jiān)管部門和投顧機(jī)構(gòu)的共同推進(jìn)下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。但相較于海外成熟市場(chǎng)，我國(guó)基金投顧行業(yè)仍處于起步階段。另一方面，投顧機(jī)構(gòu)的服務(wù)供給能力有待提升。

為進(jìn)一步推動(dòng)基金投顧行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，更好發(fā)揮其在提升投資者體驗(yàn)、優(yōu)化市場(chǎng)生態(tài)方面的積極作用，其實(shí)提出四大建議：一是逐步拓寬基金投顧的可投資產(chǎn)品類別，例如通過盤后固定價(jià)格交易機(jī)制，率先引入場(chǎng)內(nèi) ETF，完善豐富基金投顧配置工具箱。隨著市場(chǎng)生態(tài)的逐步成熟，可考慮將投顧業(yè)務(wù)的可投范圍從基金拓展至其他品類，探索引入銀行理財(cái)、信托、保險(xiǎn)等工具，為投資者提供更加全面和定制化的投顧策略選擇。

二是進(jìn)一步豐富基金投顧業(yè)務(wù)參與主體，目前，國(guó)內(nèi)基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)僅有60家，數(shù)量明顯少于基金管理和基金銷售機(jī)構(gòu)，建議加快推動(dòng)基金投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)，支持更多證券基金持牌機(jī)構(gòu)獲得基金投顧資質(zhì)，并逐步拓展其他類型的金融機(jī)構(gòu)參與基金投顧市場(chǎng)，以便更好承接人民群眾的財(cái)富管理需求，推動(dòng)百花齊放的行業(yè)生態(tài)加速形成。

三是在個(gè)人養(yǎng)老金制度中引入基金投顧。其實(shí)建議，借鑒成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合國(guó)內(nèi)實(shí)際，探索基金投顧在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中的實(shí)施路徑，明確投顧機(jī)構(gòu)開展個(gè)人養(yǎng)老金投顧業(yè)務(wù)的行為規(guī)范，推動(dòng)形成基金投顧與個(gè)人養(yǎng)老金共振發(fā)展的正向循環(huán)。

四是建立基金投顧培訓(xùn)考核體系。目前我國(guó)基金投顧行業(yè)仍缺乏明確統(tǒng)一的從業(yè)人員培訓(xùn)考核體系，可能導(dǎo)致從業(yè)人員在專業(yè)知識(shí)、技能水平、服務(wù)能力等方面存在差異，不利于提升投資者獲得感和對(duì)行業(yè)的信任度。建議加快出臺(tái)基金投顧行業(yè)的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，建立配套的技能培訓(xùn)考核體系，鼓勵(lì)行業(yè)主體加強(qiáng)基金投顧專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，筑牢行業(yè)發(fā)展根基。

編輯 曲筱藝

校對(duì) 柳寶慶