經(jīng)濟(jì)“展翼”開欄語
今年我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進(jìn)，系統(tǒng)落實(shí)一攬子增量政策，扎實(shí)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)向上結(jié)構(gòu)向優(yōu)、發(fā)展態(tài)勢持續(xù)向好。從工業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域持續(xù)穩(wěn)健的增長，到綠色經(jīng)濟(jì)浪潮的全面興起；從城市“引力”驅(qū)動(dòng)下的資源高效集聚，到科技智造引領(lǐng)的創(chuàng)新浪潮；再到金融體系結(jié)構(gòu)的不斷精進(jìn)與升級(jí)，中國經(jīng)濟(jì)正以多元化的姿態(tài)，在多個(gè)關(guān)鍵維度上穩(wěn)步向前。為了描繪當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)在復(fù)蘇與轉(zhuǎn)型中展現(xiàn)出的非凡活力與廣闊前景，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)特推出經(jīng)濟(jì)“展翼”專題報(bào)道，通過詳實(shí)的數(shù)據(jù)與生動(dòng)的案例，為廣大讀者講述工業(yè)制造、綠色騰飛、城市“引力”、科技智造以及金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化等多維度的中國經(jīng)濟(jì)新故事。
“創(chuàng)業(yè)，這條路布滿荊棘，產(chǎn)品創(chuàng)新與資金保障如同雙翼，缺一不可。銀行的援手，無疑是我們穩(wěn)健前行的‘關(guān)鍵先生’?！痹趧?chuàng)業(yè)的征途中，每一步都是勇氣與智慧的較量，更是資源與機(jī)遇的博弈，中科微槽群的領(lǐng)航者胡學(xué)功向貝殼財(cái)經(jīng)記者分享其創(chuàng)業(yè)故事。
去年歲末召開的中央金融工作會(huì)議提出，“堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，推動(dòng)我國金融高質(zhì)量發(fā)展”“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。
2024年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議再度強(qiáng)調(diào)，發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，盤活存量、提升效能，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、普惠小微、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等方面的支持力度。
在這場變革的浪潮中，北京作為中國的創(chuàng)新高地，正以前所未有的決心和行動(dòng)力，加速構(gòu)建一套能夠高效支持科技創(chuàng)新與綠色發(fā)展的金融體系。目前，北京市的科技型企業(yè)貸款與綠色貸款余額均已突破萬億大關(guān)，這不僅是對(duì)過往努力的肯定，更是對(duì)未來無限可能的期許。
融資照亮科技之光
在創(chuàng)業(yè)的征途中，胡學(xué)功和他的中科微槽群（北京）節(jié)能技術(shù)開發(fā)有限公司（以下簡稱“中科微槽群”）走過了曲折而充滿挑戰(zhàn)的道路。然而，如今他們已經(jīng)站上一個(gè)新起點(diǎn)。
自2016年成立以來，中科微槽群便致力于芯片散熱領(lǐng)域的技術(shù)創(chuàng)新，突破了一項(xiàng)又一項(xiàng)的“卡脖子”技術(shù)。在近期與中國電信的算力測試中，他們開發(fā)的新型冷卻技術(shù)大放異彩，成功幫助數(shù)據(jù)中心的服務(wù)器減少了60%以上的冷卻能耗。這一技術(shù)的突破，不僅為數(shù)據(jù)中心帶來了顯著的節(jié)能效果，更為中科微槽群的未來發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
“芯片在運(yùn)行過程中會(huì)產(chǎn)生高溫，一般數(shù)據(jù)中心的芯片工作溫度基本上都達(dá)到了70度以上。溫度越高，數(shù)據(jù)的可靠性就會(huì)大幅下降，這不僅會(huì)讓算力的速度和精準(zhǔn)度大打折扣，還十分耗能?！泵鎸?duì)這樣的挑戰(zhàn)，中科微槽群迎難而上，用科技的力量為數(shù)據(jù)中心降溫。
然而，創(chuàng)業(yè)之路并非一帆風(fēng)順。作為中科院孵化的科創(chuàng)企業(yè)，中科微槽群最初研發(fā)的是半導(dǎo)體照明燈具散熱技術(shù)。但隨著市場的變遷，專業(yè)的照明市場縱深較淺，這一度讓企業(yè)走進(jìn)死胡同。但隨著數(shù)字科技、人工智能等領(lǐng)域的崛起，他才逐漸將目光由原本的LED照明燈具散熱鎖定在了數(shù)據(jù)中心服務(wù)器芯片散熱。
今年10月，中科微槽群憑借著這一技術(shù)和與中國電信的合作測試結(jié)果，成功獲得了建設(shè)銀行北京市分行的100多萬元授信。這筆貸款對(duì)于中科微槽群來說至關(guān)重要，它不僅解決了企業(yè)重建生產(chǎn)線的資金需求，更為企業(yè)的未來發(fā)展注入了新的活力。
輕資產(chǎn)企業(yè)融資不易，讓他感到欣慰的是，建設(shè)銀行北京市分行的客戶經(jīng)理對(duì)他的需求給予了積極的回應(yīng)和支持。通過“善科貸”這一針對(duì)擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技企業(yè)資質(zhì)的小微企業(yè)的貸款產(chǎn)品，為中科微槽群順利獲得融資支持創(chuàng)造了很好的條件。而隨著企業(yè)業(yè)績的不斷提升，其授信額度也將隨之增加。
事實(shí)上，科技金融已經(jīng)成為近年來銀行支持的重點(diǎn)領(lǐng)域之一。在OpenAI持續(xù)引領(lǐng)AGI創(chuàng)新的背景下，越來越多的高新技術(shù)企業(yè)感受到了融資的可獲得感。而銀行的金融服務(wù)也不再僅僅局限于信貸領(lǐng)域，而是涵蓋了更加廣泛的服務(wù)內(nèi)容。
摩爾線程智能科技（北京）股份有限公司（以下簡稱“摩爾線程”）也是一家受益于科技金融的半導(dǎo)體高新技術(shù)企業(yè)。在AI算力自主發(fā)展的大背景下，國產(chǎn)芯片行業(yè)迎來了新的發(fā)展機(jī)遇。而摩爾線程則通過加快創(chuàng)新速度、持續(xù)進(jìn)行技術(shù)研發(fā)和投入、適應(yīng)市場變化、構(gòu)建強(qiáng)大的生態(tài)系統(tǒng)等方式，積極參與激烈的市場競爭。
“科技金融作為‘五篇大文章’之首，其重要性在中國經(jīng)濟(jì)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換過程中尤為突出，科技金融政策也日趨靈活和完善?！蹦柧€程的相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)貝殼財(cái)經(jīng)記者表示，銀行的創(chuàng)新和專業(yè)評(píng)估則讓企業(yè)更容易獲得融資支持。建行子公司建銀國際和建設(shè)銀行北京分行相繼在股權(quán)融資、技術(shù)改造貸款、設(shè)備購置資金等方面的支持，為企業(yè)的研發(fā)和發(fā)展提供了有力的保障。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來銀行對(duì)科技金融的支持力度越來越大。以北京市為例，僅統(tǒng)計(jì)國家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等8個(gè)名單內(nèi)企業(yè)，全市科技型企業(yè)貸款余額已超1.1萬億元，過去五年年均增長約15%。這一數(shù)據(jù)充分說明了科技金融在推動(dòng)高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展方面的重要作用。
水泥廠的綠色革命
在傳統(tǒng)印象中，水泥廠總是與粉塵、高聳的煙囪和轟鳴的機(jī)器聲緊密相連。然而，當(dāng)你踏入中國建材集團(tuán)旗下的現(xiàn)代水泥廠，會(huì)發(fā)現(xiàn)這里的景象完全顛覆了傳統(tǒng)認(rèn)知。沒有彌漫的粉塵，沒有高聳入云的煙囪，取而代之的是全機(jī)械化的運(yùn)作、整潔的路面和環(huán)繞的綠樹。
這一轉(zhuǎn)變并非偶然，而是綠色金融發(fā)展的必然結(jié)果。
近年來，“30·60”雙碳目標(biāo)的推動(dòng)下，傳統(tǒng)高污染的水泥行業(yè)正在悄然發(fā)生著變化。中國建材集團(tuán)已經(jīng)在全國多個(gè)地區(qū)建立了多家花園式的水泥廠，這些水泥廠不僅在生產(chǎn)過程中實(shí)現(xiàn)了低碳環(huán)保，還成為了當(dāng)?shù)氐囊坏懒聋愶L(fēng)景線。
然而，轉(zhuǎn)型之路并非一帆風(fēng)順。對(duì)于高污染行業(yè)而言，融資之路困難重重。
中國建材集團(tuán)旗下財(cái)務(wù)公司的相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，如果按照普通的發(fā)債模式，成本會(huì)高出不少，銀行貸款額度也會(huì)被逐步壓縮。
但綠色金融的興起為這些高污染行業(yè)帶來了新希望。通過綠色債券或綠色貸款融資，不僅成本大幅降低，融資也變得更加便捷，創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮。
以交通銀行北京分行為例，該行在了解到中國建材集團(tuán)在低碳轉(zhuǎn)型方面的融資需求后，迅速行動(dòng)，為其提供了用于二氧化碳捕集提純示范項(xiàng)目的固定資產(chǎn)貸款。該項(xiàng)目是全球水泥行業(yè)規(guī)模最大的全氧燃燒耦合碳捕集利用項(xiàng)目，預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)減排量近17萬噸二氧化碳當(dāng)量。這一技術(shù)的運(yùn)用不僅降低了水泥生產(chǎn)過程中的碳排放量，還將收集起來的二氧化碳，用于其他領(lǐng)域的工業(yè)生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)了資源的循環(huán)利用。
交通銀行北京市分行綠色金融中心負(fù)責(zé)人劉小兵表示，隨著我國“雙碳”目標(biāo)的提出和中央金融工作會(huì)議明確要求做好綠色金融大文章，綠色金融相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入了“快車道”。如今，銀行對(duì)綠色金融的認(rèn)知已經(jīng)更加深入，該行在人民銀行北京市分行的帶領(lǐng)下，參加了多項(xiàng)綠色金融方面前沿課題的研究，還有幸參與了全國首份公路行業(yè)轉(zhuǎn)型金融區(qū)域團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的編寫工作，這些經(jīng)歷提升了整個(gè)團(tuán)隊(duì)的視野和專業(yè)性。劉小兵認(rèn)為，要想達(dá)成碳達(dá)峰、碳中和的目標(biāo)，商業(yè)銀行在持續(xù)積極支持低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的前提下，還要進(jìn)一步思考高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型過程中，金融機(jī)構(gòu)能夠如何更好地發(fā)揮作用。
這一觀點(diǎn)得到了業(yè)界的廣泛認(rèn)同。北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿在博鰲亞洲論壇2024年年會(huì)期間表示，中國已經(jīng)建成了全球最大的綠色信貸市場和綠色債券市場，但未來面臨的挑戰(zhàn)是不僅要在“純綠”產(chǎn)業(yè)進(jìn)行投資，還要在高碳行業(yè)投資能夠減碳、能夠轉(zhuǎn)型的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。
為了推動(dòng)綠色金融的發(fā)展，人民銀行等監(jiān)管部門也出臺(tái)了一系列政策文件。僅在北京地區(qū)，自2020年以來就陸續(xù)出臺(tái)了多份綜合性政策文件，引導(dǎo)推動(dòng)綠色融資規(guī)模加速增長、結(jié)構(gòu)更為優(yōu)化、產(chǎn)品不斷創(chuàng)新。根據(jù)人民銀行北京市分行的數(shù)據(jù)顯示，今年以來該行已經(jīng)通過碳減排支持工具專項(xiàng)再貸款支持了32個(gè)碳減排項(xiàng)目，發(fā)放碳減排貸款金額15.2億元，帶動(dòng)年碳減排量超30萬噸。截至9月末，全市本外幣綠色貸款余額已經(jīng)達(dá)到了2.07萬億元，同比增長15.5%。
水泥廠的綠色革命只是綠色金融發(fā)展的一個(gè)縮影。隨著綠色金融的不斷深入和轉(zhuǎn)型金融的興起，我們有理由相信，未來的工業(yè)發(fā)展將更加環(huán)保、更加可持續(xù)。在這場綠色革命中，每一個(gè)企業(yè)、每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都在
用自己的行動(dòng)為地球的未來貢獻(xiàn)著一份力量。
北京金融“新風(fēng)貌”
今年以來，北京持續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的資金支持，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，為企業(yè)發(fā)展注入了強(qiáng)勁動(dòng)力。尤為值得一提的是，北京市金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款的加權(quán)平均利率持續(xù)走低，9月更是降至3.69%，同比、環(huán)比分別下降了12個(gè)和16個(gè)基點(diǎn)，為企業(yè)減輕了利息負(fù)擔(dān)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)輕裝上陣。
數(shù)據(jù)變化的背后，是“五篇大文章”的深耕細(xì)作與金融體系的不斷創(chuàng)新。
近年來，北京金融業(yè)在科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五大領(lǐng)域全面發(fā)力，不僅優(yōu)化了信貸結(jié)構(gòu)，更為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的金融支撐。
科技金融領(lǐng)域，人民銀行北京市分行無疑是排頭兵。該行堅(jiān)持將科技金融置于戰(zhàn)略高度，攜手相關(guān)部門，從貨幣信貸政策引導(dǎo)、服務(wù)保障機(jī)制建設(shè)到跨境投融資支持，全方位、多角度地推出了一系列務(wù)實(shí)舉措，旨在提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新的效能。北京市科技金融政策體系日益完善，從“科創(chuàng)金融17條”到“金融服務(wù)專精特新企業(yè)若干措施”，再到近期的《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系 助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》及相關(guān)行動(dòng)方案，政策紅利持續(xù)釋放，為科技創(chuàng)新提供了強(qiáng)有力的金融保障。
創(chuàng)新貨幣政策工具，如“京創(chuàng)融”“京創(chuàng)通”“京制通”等再貸款再貼現(xiàn)工具，精準(zhǔn)滴灌科技創(chuàng)新和高端制造領(lǐng)域，累計(jì)投放資金超過1100億元。同時(shí)，外債便利化試點(diǎn)政策和跨境資金池管理政策的實(shí)施，進(jìn)一步提升了科創(chuàng)企業(yè)的投融資便利化水平。中關(guān)村科技金融專營組織機(jī)構(gòu)的培育，以及科技金融支撐服務(wù)平臺(tái)的搭建，更是為科技金融的專業(yè)化、專營化發(fā)展提供了有力支撐。
綠色金融方面，北京同樣不遺余力。在建立健全綠色金融政策體系的基礎(chǔ)上，北京地區(qū)充分發(fā)揮貨幣政策工具的引導(dǎo)作用，積極推動(dòng)碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款兩項(xiàng)貨幣政策工具在京落地。同時(shí)，通過健全綠色金融評(píng)價(jià)機(jī)制、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露和企業(yè)ESG信息披露等措施，綠色金融的發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，為綠色產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的金融支撐。
展望未來，隨著“五篇大文章”的不斷深化，北京將加快構(gòu)建金融有效支持相關(guān)領(lǐng)域的體制機(jī)制，預(yù)計(jì)未來相關(guān)領(lǐng)域的融資環(huán)境還將得到進(jìn)一步改善。北京，正以首善標(biāo)準(zhǔn)，書寫著金融助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。
【參與者說】
“創(chuàng)業(yè)，這條路布滿荊棘，產(chǎn)品創(chuàng)新與資金保障如同雙翼，缺一不可。銀行的援手，無疑是我們穩(wěn)健前行的‘關(guān)鍵先生’?！?/p>
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 姜樊 編輯 陳莉 校對(duì) 穆祥桐
