1月22日，人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2025年第一季度新聞發(fā)布會。會上，人民銀行北京市分行公布了去年全年的金融“成績單”：去年全年，北京地區(qū)社會融資規(guī)模增量超過1萬億元；全年人民幣各項(xiàng)貸款月平均增速為9.0%，新增人民幣貸款6706.7億元。

人民銀行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長周丹表示，北京地區(qū)信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。人民銀行北京市分行持續(xù)發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，扎實(shí)做好首都金融“五篇大文章”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度。與此同時(shí)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)步下行。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系中獲得的穩(wěn)定資金持續(xù)增加

人民銀行北京市分行數(shù)據(jù)顯示，2024年，北京地區(qū)信貸總量總體保持了平穩(wěn)增長。去年12月末，人民幣各項(xiàng)貸款在上年高基數(shù)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)了6.2%的增長，全年月平均增速達(dá)到9.0%，新增人民幣貸款6706.7億元；企業(yè)債券凈融資5247.8億元，高于上年同期，處于歷史較高水平。

“實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系中獲得的穩(wěn)定資金持續(xù)增加。”周丹介紹，去年12月末，企（事）業(yè)單位中長期貸款同比增長8.5%，全年新增4270.5億元，是企（事）業(yè)單位貸款增長的主要力量；短期貸款同比增長9.7%，增速比上年同期高2.5個(gè)百分點(diǎn)，全年新增2442.0 億元。個(gè)人經(jīng)營性貸款和除住房外的個(gè)人消費(fèi)貸款分別增加602.9億元、363.0億元。

從行業(yè)投向來看，周丹介紹，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域。

其中，制造業(yè)中長期貸款增速保持較高水平。去年12月末，制造業(yè)中長期貸款同比增長18.5%，比全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速高10.6個(gè)百分點(diǎn)。去年全年新增1868.3億元，在全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增量中占比超三成。其中，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額同比增長14.2%。

房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款亦增長加快。去年12月末，房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款同比增長11.1%，比上年末高1.6個(gè)百分點(diǎn)，全年累計(jì)增加802.9億元，同比多增179.8億元。不含房地產(chǎn)業(yè)的服務(wù)業(yè)中長期貸款穩(wěn)定增長。去年12月末同比增長6.8%，全年新增1689.6億元，占全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增量近三成。

此外，從成本看，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)步下行。周丹介紹，2024年，人民銀行兩次下調(diào)政策利率，引導(dǎo)社會綜合融資成本持續(xù)下降，北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率、企業(yè)貸款加權(quán)平均利率均創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來新低。去年12月，北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)一般貸款加權(quán)平均利率3.14%，同比、環(huán)比分別下降30個(gè)、28個(gè)基點(diǎn)。企業(yè)貸款加權(quán)平均利率2.65%，同比、環(huán)比分別下降29個(gè)、6個(gè)基點(diǎn)。

科技金融、綠色金融等“五篇大文章”涉及領(lǐng)域信貸增長較快

2024年，是金融“五篇大文章”提出后的第一年。北京地區(qū)在“五篇大文章”方面的信貸增長速度較快。

人民銀行北京市分行數(shù)據(jù)顯示，2024年，北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)向金融“五篇大文章”各領(lǐng)域發(fā)放政策性資金1551億元，占地區(qū)央行政策性資金總額比重超四分之三，并在科技、綠色、普惠、文化等領(lǐng)域與財(cái)政貼息、產(chǎn)業(yè)資金協(xié)同發(fā)力。

其中，北京地區(qū)科技型企業(yè)貸款同比增長10.4%，綠色貸款同比增長20.0%，普惠小微貸款同比增長14.6%，均明顯高于同期各項(xiàng)貸款平均增速。普惠小微授信戶數(shù)突破200萬戶，同比增加超70萬戶。

人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處副處長張丹介紹，在科技金融方面，該行通過舉辦“中關(guān)村科技金融大講堂”、組織專場融資對接會、搭建中關(guān)村科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市、加強(qiáng)科技企業(yè)名單和創(chuàng)新積分?jǐn)?shù)據(jù)共享等措施，全面賦能金融機(jī)構(gòu)，提升科技金融服務(wù)能力；牽頭建立北京地區(qū)統(tǒng)一的科技型企業(yè)貸款監(jiān)測機(jī)制；積極推動(dòng)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款、上市公司股票增持和回購再貸款政策落地；截至2024年末，全市科技型企業(yè)貸款余額1.14萬億元，同比增長10%，有貸戶數(shù)同比增長12%。

在綠色金融方面，張丹表示，人民銀行北京市分行聯(lián)合相關(guān)部門持續(xù)開展綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目的銀企對接工作、推出“節(jié)水貸”產(chǎn)品。充分發(fā)揮“碳減排支持工具”“京綠融”“京綠通”等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的引導(dǎo)撬動(dòng)作用，引導(dǎo)全社會增加綠色低碳投入。北京地區(qū)碳減排支持工具專項(xiàng)再貸款已支持53個(gè)碳減排項(xiàng)目，發(fā)放碳減排貸款金額51.5億元，帶動(dòng)年碳減排量超166.6萬噸。

截至2024年末，北京市本外幣綠色貸款余額2.3萬億元，同比增長20%。2024年，北京地區(qū)非金融企業(yè)全市場發(fā)行綠色債券1638億元，處于全國前列。

在普惠金融方面，張丹指出，人民銀行北京市分行聯(lián)合相關(guān)部門推出金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的工作方案，組織建設(shè)供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)平臺，聯(lián)合相關(guān)部門進(jìn)一步升級優(yōu)化相關(guān)貸款貼息政策。持續(xù)推進(jìn)轄內(nèi)金融服務(wù)民營、小微、鄉(xiāng)村振興考核評估工作，依托北京市銀企對接系統(tǒng)全年累計(jì)推動(dòng)銀行走訪企業(yè)48.6萬次，融資落地2287億元。截至2024年末，全市普惠小微貸款余額1.1萬億元，同比增長14.6%，民營經(jīng)濟(jì)貸款余額2.5萬億元，同比增長7.6%。

今年將繼續(xù)推動(dòng)已出臺的指導(dǎo)意見、行動(dòng)方案落地

展望2025年，金融“五篇大文章”仍是金融領(lǐng)域的重中之重。張丹指出，人行北京市分行將繼續(xù)加強(qiáng)與市區(qū)政府相關(guān)部門的對接合作，建立協(xié)調(diào)工作機(jī)制，推動(dòng)已出臺的有關(guān)指導(dǎo)意見、行動(dòng)方案，以及總行有關(guān)最新工作要求落地、落實(shí)。

在科技金融方面，張丹表示，人民銀行北京市分行將聚焦培育發(fā)展首都新質(zhì)生產(chǎn)力，強(qiáng)化信貸政策指導(dǎo)，建立完善科技金融服務(wù)效果監(jiān)測評估機(jī)制；聯(lián)動(dòng)相關(guān)部門在風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)補(bǔ)償、政務(wù)數(shù)據(jù)共享、融資服務(wù)對接、行業(yè)知識培訓(xùn)等方面，為金融機(jī)構(gòu)提供更多支持。發(fā)揮中關(guān)村科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)的“試驗(yàn)田”作用，爭取科技金融等方面創(chuàng)新政策、創(chuàng)新產(chǎn)品先行先試機(jī)會；加快推進(jìn)中關(guān)村分行科創(chuàng)金融改革中心建設(shè)，打造中關(guān)村科技金融品牌。

在綠色金融方面，張丹介紹，人民銀行北京市分行將進(jìn)一步發(fā)揮好碳減排支持工具、“京綠融”“京綠通”等專項(xiàng)貨幣政策工具的引導(dǎo)撬動(dòng)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目和綠色建筑的支持力度。繼續(xù)深化與生態(tài)環(huán)境部門、水利部門和相關(guān)區(qū)政府部門的溝通合作，強(qiáng)化政銀企對接與信息共享，落實(shí)好金融支持美麗中國建設(shè)。

“普惠金融方面，人民銀行北京市分行將聯(lián)合相關(guān)部門進(jìn)一步完善創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款、首貸補(bǔ)貼、銀擔(dān)分險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日?，?qiáng)化市區(qū)聯(lián)動(dòng)，持續(xù)優(yōu)化轄內(nèi)普惠金融發(fā)展環(huán)境?！睆埖そ榻B，人民銀行北京市分行將進(jìn)一步發(fā)揮好北京市銀企對接系統(tǒng)等作用，扎實(shí)、持續(xù)推進(jìn)線上、線下銀企對接工作，指導(dǎo)銀行做好對接和政策惠企服務(wù)。

在養(yǎng)老金融方面，張丹表示，人民銀行北京市分行將建立健全養(yǎng)老金融監(jiān)測評估機(jī)制，引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”的支持力度。持續(xù)推動(dòng)金融服務(wù)設(shè)施適老化改造，帶動(dòng)全市商業(yè)銀行搭建老年人支付業(yè)務(wù)辦理綠色通道，持續(xù)優(yōu)化老年人支付服務(wù)。

此外，在數(shù)字金融方面，張丹指出，人民銀行北京市分行將加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定轉(zhuǎn)型規(guī)劃，建立工作落地機(jī)制，完善數(shù)據(jù)治理制度，進(jìn)一步優(yōu)化“中關(guān)村?科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市”和“國家文化與金融合作示范區(qū)?文化金融產(chǎn)品超市”功能，支持金融機(jī)構(gòu)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上提升金融服務(wù)質(zhì)效和金融服務(wù)溫度，支持首都四個(gè)中心建設(shè)，做好金融“五篇大文章”。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 姜樊

編輯 岳彩周

校對 薛京寧