2月7日，上證指數(shù)收盤站上3300點(diǎn)，北證50領(lǐng)漲，全天超4100股飄紅，市場(chǎng)成交額達(dá)1.99萬(wàn)億元，創(chuàng)去年12月13日以來(lái)新高。
在股市情緒高漲之際，浙江監(jiān)管局于同日發(fā)布了一則處罰決定：因三方投顧杭州頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)傳媒有限公司（以下簡(jiǎn)稱“頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)”）違反了《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)其作出責(zé)令改正并暫停新增客戶的處罰措施。
自去年以來(lái)，監(jiān)管層面對(duì)網(wǎng)上金融信息亂象保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。日前，中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中消協(xié)”）在總結(jié)2024年時(shí)，在金融非法亂象方面點(diǎn)名“非法薦股”行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席吳清近期在署名文章中強(qiáng)調(diào)，整治非法薦股等亂象，堅(jiān)決打擊誤導(dǎo)投資者、侵害投資者財(cái)產(chǎn)安全的違規(guī)行為。
頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)被責(zé)令暫停新增客戶，開年多家投顧被罰
市場(chǎng)情緒持續(xù)回暖。2月7日收盤，主要指數(shù)均呈現(xiàn)上漲態(tài)勢(shì)，北證50以4.96%的幅度領(lǐng)漲，上證指數(shù)漲1.01%站上3300點(diǎn)高位，深證成指和創(chuàng)業(yè)板指分別漲1.75%、2.53%。全天超4100股飄紅，市場(chǎng)成交額達(dá)1.99萬(wàn)億元，創(chuàng)去年12月13日以來(lái)新高。
2月7日，浙江監(jiān)管局于同日發(fā)布了一則處罰決定，對(duì)頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)作出責(zé)令改正并暫停新增客戶的處罰措施。
經(jīng)查，頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》以及《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。
具體包括六大違規(guī)事項(xiàng)：一是部分營(yíng)銷人員冒用他人信息為客戶提供服務(wù)；二是營(yíng)銷服務(wù)過(guò)程中存在暗示收益、對(duì)歷史業(yè)績(jī)夸大、誤導(dǎo)性宣傳且缺乏風(fēng)險(xiǎn)提示的情形；三是部分提供投資建議人員未登記為證券投資顧問(wèn)；四是直播業(yè)務(wù)合規(guī)管控不到位；五是未及時(shí)妥善處理客戶投訴；六是合規(guī)管理與內(nèi)控機(jī)制不健全。
對(duì)此，頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)被浙江監(jiān)管局采取責(zé)令改正、責(zé)令暫停新增客戶3個(gè)月的監(jiān)管措施。其總部及各分支機(jī)構(gòu)在暫停期間不得簽約新客戶、老客戶服務(wù)期結(jié)束后不得續(xù)約、不得以“投資者教育”等名義變相開展投資咨詢業(yè)務(wù)。
開年以來(lái)，多家三方投顧機(jī)構(gòu)被罰。2025年1月，四川證監(jiān)局連續(xù)對(duì)兩家持牌投顧機(jī)構(gòu)開出罰單，對(duì)湖南愛(ài)贏證券投資顧問(wèn)有限公司天府新區(qū)分公司責(zé)令暫停新增客戶1個(gè)月；對(duì)四川錢坤云智能科技有限公司責(zé)令暫停新增客戶2個(gè)月。二者均在開展業(yè)務(wù)中存在誤導(dǎo)性宣傳以及存在向客戶提供投資建議沒(méi)有合理依據(jù)的情形。
中消協(xié)點(diǎn)名金融消費(fèi)亂象，非法薦股行為迎嚴(yán)監(jiān)管
“金融消費(fèi)亂象不止，違規(guī)薦股與隱性收費(fèi)問(wèn)題突出?！敝邢麉f(xié)日前在發(fā)布的《2024年全國(guó)消協(xié)組織受理投訴情況分析》中指出。
據(jù)了解，2024年全年，全國(guó)消協(xié)組織共受理消費(fèi)者投訴176.1886萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)32.62%，從消費(fèi)者投訴的服務(wù)類別來(lái)看，金融服務(wù)類投訴共計(jì)6778件，占總投訴量的比重為0.38%，占比較2023年減少0.01個(gè)百分點(diǎn)，投訴量同比增加32.28%。
“金融消費(fèi)領(lǐng)域違規(guī)薦股、高額隱性收費(fèi)以及惡意催收等亂象屢禁不止，不僅侵害了消費(fèi)者的合法權(quán)益，更破壞了金融市場(chǎng)的公平秩序?！敝邢麉f(xié)指出，其中，部分證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)虛假宣傳、暗示或保證收益等手段，誘導(dǎo)消費(fèi)者支付高額“服務(wù)費(fèi)”，違規(guī)向消費(fèi)者提供股票推薦服務(wù)。
中消協(xié)舉例稱，2024年，胡女士在短視頻平臺(tái)刷到了某公司廣告，并抱著嘗試看看的心理加了該公司“助教”，該“助教”用之前學(xué)員的收益誘導(dǎo)其購(gòu)買服務(wù)。3月，胡女士支付26800元購(gòu)買了該公司的“乾坤操盤”服務(wù)，跟著一位老師買賣股票，一個(gè)月左右虧了5萬(wàn)多元。隨后該公司又給胡女士推薦了一個(gè)“超級(jí)投資家”組合，打折后費(fèi)用99800元，承諾一定能賺到錢，胡女士又支付了99800元。投訴時(shí)胡女士稱已累計(jì)虧了十萬(wàn)元以上，要求退全款126600元。
中消協(xié)認(rèn)為，金融消費(fèi)領(lǐng)域亂象的根源在于部分機(jī)構(gòu)利用信息不對(duì)稱牟取不當(dāng)利益。一方面，消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融消費(fèi)知識(shí)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化防騙意識(shí)，特別是對(duì)貸款、投資等金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，防范各類金融消費(fèi)陷阱。另一方面，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加大監(jiān)督管理力度。
自去年以來(lái)，監(jiān)管層面對(duì)網(wǎng)上金融信息亂象保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。日前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席吳清在《求是》雜志刊發(fā)了題為《奮力開創(chuàng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展新局面》的署名文章，其在“下一階段推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的重點(diǎn)任務(wù)”中也針對(duì)“非法薦股”行為有所表態(tài)。他提出，整治非法薦股等亂象，堅(jiān)決打擊誤導(dǎo)投資者、侵害投資者財(cái)產(chǎn)安全的違規(guī)行為。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 胡萌 編輯 陳莉 校對(duì) 柳寶慶
